Usando Inteligência Artificial (IA) para aprimorar o processo de avaliação de riscos climáticos e ESG

O DBS é um grupo líder em serviços financeiros na Ásia, oferecendo uma gama completa de serviços em bancos de consumo, gestão patrimonial e bancos institucionais, criando soluções diferenciadas para clientes aproveitando a tecnologia digital. Agora, está testando a inclusão da Gen AI na abordagem de gerenciamento de risco ESG do banco para gerar respostas a perguntas selecionadas nos Questionários de Risco ESG (ERQ) do banco. O ERQ é uma primeira etapa fundamental para avaliar os clientes sobre seu compromisso e capacidade de gerenciar questões de ESG e riscos relacionados ao clima associados às suas operações, o que ajuda a DBS a avaliar se as atividades comerciais de um cliente podem desencadear riscos de crédito ou de reputação. As informações do ERQ fornecem informações críticas sobre o alinhamento de um cliente com os compromissos net-zero da DBS. O piloto Gen AI da DBS se concentrou em gerar respostas para perguntas selecionadas dentro do ERQ que abrangem tópicos como alinhamento líquido zero, estratégia de transição, riscos físicos e de transição relacionados ao clima, governança e divulgação. Para garantir o material de origem apropriado, as respostas e justificativas são derivadas de documentos relevantes e divulgações enviadas pelos gerentes de relacionamento. As respostas e justificativas sugeridas pela Gen AI estão incorporadas à ferramenta ERQ para facilitar a análise pelos gerentes de relacionamento e apoiar o processo mais amplo de due diligence. As equipes institucionais bancárias e de gerenciamento de risco da DBS, com a ajuda de insumos gerados pela IA, permanecem responsáveis pelas avaliações de risco do ESG e pela tomada de decisões relacionadas.